Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)

Статус Оператора

Оператор обмена необеспеченных цифровых активов является субъектом финансового мониторинга (подпункт 23) пункта 1 статьи 3 Закона № 191-IV) и исполняет требования законодательства РК о ПОД/ФТ/ФРОМУ в полном объёме. Назначен ответственный работник по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Надлежащая проверка клиентов

• Обслуживание — только после идентификации и верификации клиента; для резидентов РК — биометрическая аутентификация через ЦОИД Национального Банка (п. 30 Правил).
• Договор не заключается с лицами моложе 18 лет и лицами, включёнными в перечни ФТ/ФРОМУ (п. 52 Постановления № 45).
• Проводится скрининг клиентов, представителей и бенефициарных собственников по перечням, риск-скоринг с присвоением уровня риска и его периодический пересмотр.

Мониторинг операций

• Операции анализируются системой контроля в режиме, приближенном к реальному времени, с применением риск-ориентированного подхода (гл. 8 Правил, п. 51 Постановления № 45).
• Оператор вправе приостанавливать операции и отказывать в их проведении в случаях, предусмотренных статьёй 13 Закона № 191-IV.
• Операции лиц, включённых в перечни ФТ/ФРОМУ, замораживаются незамедлительно, не позднее 24 часов с момента обновления перечней.
• Travel rule (ст. 12-1 Закона о ЦА): при переводах НЦА собираются сведения об отправителе и получателе; при их непредоставлении операция приостанавливается не менее чем на 48 часов, затем в операции отказывается.
• Использование сервисов анонимизации (миксеров) может повлечь приостановление операции, отказ или блокировку кошелька.

Хранение сведений и обучение

• Сведения о клиентах, операциях и результатах надлежащей проверки хранятся не менее 5 лет после прекращения деловых отношений (п. 31 Постановления № 45).
• Работники Оператора проходят обязательную подготовку и обучение по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.